光大银行临汾分行:警银协作,筑牢最后一道防线
栏目:行业资讯 发布时间:2024-12-16
12月4日上午,客户黄某来到光大银行营业大厅要求取现。柜员核实客户交易流水时发现,该客户在11月18日23:30分至次日01:30分别有六个不同个人向其银行卡转入资金,且间隔时间较短。柜员询问其是否知道交易对手以及交易金额时,客户表示不清楚具体金额,也不知道是谁转入的资金。询问客户取现用途时,客户表示是朋友还给他的借款,但客户提供的名字并在其交易对手中。在交流过程中柜员发现客户不时查看手机,随后客

12月4日上午,客户黄某来到光大银行营业大厅要求取现。柜员核实客户交易流水时发现,该客户在11月18日23:30分至次日01:30分别有六个不同个人向其银行卡转入资金,且间隔时间较短。柜员询问其是否知道交易对手以及交易金额时,客户表示不清楚具体金额,也不知道是谁转入的资金。询问客户取现用途时,客户表示是朋友还给他的借款,但客户提供的名字并在其交易对手中。在交流过程中柜员发现客户不时查看手机,随后客户又改口称是其朋友让别人代替还钱,询问是否有借款记录时可以证明借款关系时,客户表示没有任何记录。柜员询问是否可以打电话向其朋友核实时,该客户并未同意,也无法提供交易对手信息辅助证明。在与客户交流的同时,柜员也向反诈中心驻点同事进行核实,得知在六个交易对手中有两个人曾在受害者名单中被保护过,随后立即与反诈中心取得联系,并继续与客户核实稳住客户,等待反诈民警到来。

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十分钟左右,反诈中心民警抵达营业厅,并对该客户交易进行核实,最后确定该笔资金为可疑资金,并告知客户需提供相关证明交易真实性材料,才可办理取现业务。该行也立即对该账户进行管控措施,避免可疑资金流出。柜面服务人员是保护公民资金安全的最后一道防线,光大银行临汾分行始终贯彻“靠前一步,主动作为”的理念,深化警银协作,保持高度警惕,获得可疑线索后,及时向公安机关传递,并配合止付性措施。通过警银联建,实现信息共享,综合治理,助推反诈力量加强,筑牢最后一道防线。

 

(供稿 范紫珺)